Come riconoscere le truffe negli investimenti

Reinventarsi economicamente: Come riconoscere le truffe negli investimenti

Internet è uno degli strumenti più usati per lefrodi finanziarie.

Per fortuna, ci sono segnali di allarme che ci possono aiutare a non cadere vittima dei criminali. 

Migliaia di persone perdono milioni di euro a causa ditruffesugli investimenti ogni anno.

Internet è diventato uno degli strumenti più utilizzati per commettere frodi e i criminali sono sempre più sofisticati.

Fortunatamente, ci sono alcuni segnali di avvertimento che possiamo usare per evitare di cadere nei tranelli finanziari.

Cos’è una truffa negli investimenti?

Letruffenegli investimenti mirano a convincere persone ignare a consegnare del denaro.

I truffatori possono sembrare autorevoli, apparendo competenti sui siti web, fornendo testimonianze e materiale di marketing.

Il caso più famoso è loschema Ponzi, dove il denaro viene raccolto dai nuovi investitori per pagare gli investitori precedenti.

Alla fine, il denaro dovuto è più di quello raccolto e il sistema crolla, lasciando tutti senza soldi.

Oggi, Internet e le comunicazioni digitali hanno reso queste frodi molto più complesse.

I segnali di allarme

Per verificare se un’opportunità di investimento è una truffa, si possono considerare i seguenti segnali di allarme:

• 1) Hai ricevuto un’offerta non richieste per telefono, sms, e-mail o una persona che bussa alla tua porta.
• 2) La persona che ti ha contattato non ha fornito risposte chiare alle tue domande.
• 3) Hai ricevuto telefonate insistenti dall’operatore per indurti a investire (il cosiddettoCold Calling)
• 4) Sei costretto a prendere una decisione rapida.
• 5) L’operatore non ti permette di richiamarlo, o ti viene dato solo un numero di cellulare per contattare l’azienda.
• 6) Le informazioni fornite non sono confermate sul sito web dell’azienda.
• 7) Ti viene offerto un alto rendimento sul tuo investimento, ma ti viene detto che è a basso rischio.
• 8) Ti vengono promessi rendimenti facilmente raggiungibili e incentivi per invogliarti a investire.
• 9) Ti forniscono recensioni false e affermano che altri clienti hanno investito o vogliono partecipare all’affare.
• 10) Cercano di fingersi tuoi amici per darti un senso di sicurezza.
• 11) Il dominio dell’azienda ha sede in paesi offshore o paradisi fiscali.

Cosa fare prima di investire

Prima di investire, è bene chiedere maggiori informazioni alla persona che ti ha contattato.

Per esempio, puoi chiedere dettagli sulla società, se è autorizzata o regolamentata, e chi è l’autorità o il regolatore, qual è il numero di iscrizione all’elenco dellaConsob(commissione di vigilanza sulle società e la Borsa) e dove ha sede l’azienda.

E’ anche possibile fare alcuni controlli in proprio.

In primo luogo, si può andare sul sito webdell’autorità di vigilanzaper verificare se il soggetto è autorizzato.

In secondo luogo, si può cercare il sito web/dominio dell’azienda con il nome con cui opera, al fine di evitare i cosiddetti “siti clone” (società illegali che utilizzano siti web/domini il cui nome è simile a quello di una società autorizzata).

In terzo luogo, è bene controllare il registro dei servizi finanziari del paese in cui l’azienda dichiara di avere la sua sede legale e le relative informazioni (nome, sede, ecc.).

In alternativa, è utile inserire il nome dell’azienda in un primario motore di ricerca (ad esempio Google) e vedere quali sono i principali risultati che si ottengono e i commenti sui forum, i blog e altri siti.

In quarto luogo, è consigliabile consultarel’archivio degli avvisidellaConsob, che segnala le attività finanziarie svolte in modo fraudolento.

Se al termine di queste verifiche non si ottengono informazioni chiare e complete, meglio evitare di accettare proposte di investimento, perché potrebbero essere una truffa.

Denunciare le truffe

La pratica abusiva dei servizi di investimento è un crimine.

Se si hanno sospetti è bene denunciare l’azienda o l’attività all’autorità di vigilanza locale.

Se sono state consegnate le coordinate bancarie all’operatore finanziario sospetto, bisogna immediatamente avvisare la banca e diffidare delle persone che promettono di restituire i soldi.

Marco Oggero